United States v. [Defendant Name]

Cómo detener 
el fraude de 
afinidad 
en su comunidad

Cómo Evitar las Estafas de Inversion  
dirigidas a Ciertos Grupos



Cuando un amigo, 
un familiar o un compañero 
de trabajo le anima a 
invertir su dinero en una 
oportunidad garantizada 
de pagar un retorno de 
10% o más por año,  
¿Qué vas a hacer?



U.S. SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION  |  1

The SEC’s Office of Investor Education and Advocacy cree que es 
importante crear conciencia sobre las estafas de inversión que 
se dirigen a grupos. En esta guía, usted aprenderá estrategias 
claves para protegerse a sí mismo y a su comunidad por el impacto 
potencialmente devastador de fraude por afinidad.

FRAUDE DE AFINIDAD 

Fraude de afinidad se refiere a las estafas de inversión que 
se aprovechan de los miembros de grupos identificables, 
a menudo grupos religiosos o comunidades étnicas. Los 
defraudadores que promueven estafas de afinidad con 
frecuencia son, o pretenden ser, miembros del grupo. A 
menudo reclutan líderes respetados dentro del grupo para 
difundir la palabra sobre el plan, convenciendo a aquellas 
personas que una inversión fraudulenta es legítima y que vale 
la pena. Muchas veces, los líderes se convierten en víctimas 
involuntarias de artimaña del (de la) defraudador(a).

Estas estafas se aprovechan de la confianza y la amistad que 
existe en los grupos de personas que tienen algo en común. 
Debido a la estructura muy unida de muchos grupos, puede 
ser difícil para los reguladores o los funcionarios encargados  
de hacer cumplir la ley detectar un fraude de afinidad.  
A menudo, las víctimas fallan en notificar las autoridades o  
en ejercitar sus recursos legales, y en lugar tratan de resolver  
las cosas dentro del grupo. Esto es particularmente cierto 
cuando los defraudadores han usado líderes comunitarios  
o religiosos para convencer a otros a unirse a la inversión.

CARACTERÍSTICAS COMUNES, TÁCTICAS 
COMUNES

Muchas estafas de afinidad implican “Ponzi” o esquemas 
piramidales, donde el nuevo dinero de los inversores se  
utiliza para hacer los pagos a los inversionistas anteriores para 



2  |  CÓMO DETENER EL FRAUDE DE AFINIDAD EN SU COMUNIDAD

dar la falsa ilusión de que la inversión es exitosa. Esta táctica se 
utiliza para engañar a nuevos inversores a invertir en el sistema 
y para arrullar inversores existentes en la creencia de que sus 
inversiones están a salvo y seguro. En realidad, el (la) estafador(a) 
casi siempre roba dinero de los inversionistas para uso personal. 
Ambos tipos de estafas dependen de un suministro interminable 
de inversionistas nuevos. Cuando ocurre lo inevitable, y la oferta 
de inversionistas se evapora, todo el esquema se derrumba y los 
inversionistas descubren que la mayor parte o la totalidad de su 
dinero se ha desaparecido. 

OBJETIVOS DE FRAUDE DE AFINIDAD

Fraudes de afinidad pueden dirigirse a cualquier grupo que  
se enorgullece de sus características compartidas. La SEC ha 
investigado y tomado medidas rápidas contra los fraudes de  
afinidad dirigidas a un amplio espectro de grupos, incluyendo: 

•	 Comunidades étnicas;

•	 Grupos religiosos;

•	 Grupos profesionales;

•	 Miembros de las fuerzas armadas; y 

•	 Personas de la tercera edad.

COMO EVITAR EL FRAUDE DE AFINIDAD

Muchas víctimas de fraude de afinidad simplemente confían en el 
juicio de un(a) amigo (a), un familiar o compañero(a) de trabajo. 
Otros investigan la oportunidad de inversión hablando con los 
promotores u otras personas que han invertido en el plan.

Pero la clave para evitar el fraude de afinidad o cualquier 
fraude de inversión es la utilización de información independiente 
para evaluar oportunidades financieras. Vemos demasiados  
inversionistas que podrían haber evitado problemas y las  



U.S. SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION  |  3

pérdidas si hubieran hecho preguntas desde el principio  
y verificado las respuestas con información confiable de  
fuentes fuera de su círculo familiar, de su comunidad o de su 
grupo. Antes de entregar su dinero para una oportunidad de 
inversión, considere las siguientes preguntas:

¿Tiene licencia el vendedor?

Los inversionistas perspicaces investigan los antecedentes de 
cualquier persona que promueva una oportunidad. ¿Por qué? 
Estudios muestran que los estafadores son expertos en el arte 
de la persuasión, a menudo usando una variedad de tácticas 
de influencia a la medida de la vulnerabilidad de sus víctimas. 
Incluso un poco de información acerca de su familia,  
intereses, o de trabajo puede ayudar a un estafador experto a 
estafar su dinero.

Afortunadamente, es fácil de encontrar información que 
puede ayudarle a proteger sus dólares de inversión. Las leyes 
de valores federales y estatales requieren que los profesionales 
de inversión y sus empresas tengan licencia o estén registrados, 
y que hagan pública información importante. Asegúrese de 
preguntar a cualquier persona que promueve una oportunidad 
de inversión si él o ella tiene licencia y luego investigue la 
respuesta con una fuente independiente. Con sólo una llamada 
o una visita a un sitio web puede salvarse de enviar su dinero  
a un estafador, un(a) mal(a) profesional financiero(a), o de una 
empresa de dudosa reputación.

Para revisar los antecedentes de un(a) profesional de  
inversión, visite http://www.investor.gov/, o llame a la línea 
gratuita de ayuda al inversionista de la SEC marcando el  
(800) 732-0330.

¿Está registrada la inversión?

Verifique si una inversión está registrada ante la SEC,  
utilizando la base de datos EDGAR de la SEC  
(http://www.sec.gov/edgar/searchedgar/webusers.htm),  

http://www.investor.gov/
http://www.sec.gov/edgar/searchedgar/webusers.htm


4  |  CÓMO DETENER EL FRAUDE DE AFINIDAD EN SU COMUNIDAD

Esté alerta a las tácticas de persuasión común

La Táctica de “Riquezas Fantasmas”—ponerle frente a 
los ojos la posibilidad de enriquecerse, seduciéndole(a) 
con algo que quiere pero que no puede tener. “Se garantiza 
que estos pozos petroleros van a producir 6.800 dólares 
mensuales de ingresos”.

La Táctica de la “Credibilidad de la Fuente”—procuran 
cimentar la credibilidad afirmando representar a una firma de 
buena reputación o poseer una credencial o experiencia espe-
cial. “Créame, en mi calidad de vicepresidente principal de la 
firma XYZ, nunca vendería una inversión que no produjera”.

La Táctica del “Consenso Social”—induciéndole a 
creer que otros inversionistas experimentados ya han  
Invertido. “Así fue que empezó ________. Sé que es un 
montón de dinero, pero yo participo (y también mi mamá y 
la mitad de su iglesia) y de verdad que vale la pena”.

La Táctica de “Reciprocidad”—ofrecen hacerle un 
pequeño favor a cambio de que usted les haga un gran  
favor. “Le daré un descuento en mi comisión si compra 
ahora mismo: la mitad de descuento”.

La Táctica de la “Escasez”—crear la falsa impresión de 
urgencia afirmando que la oferta es limitada. “Sólo me quedan 
dos unidades, así que si yo fuera usted hoy mismo firmaría”.

Fuente: Fundación de educación de consumidores de la FINRA



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o bien comunicándose con la línea gratuita de ayuda a los 
inversionistas de la SEC (800-732-0330).

Cualquier oferta o venta de valores deben estar registradas, 
o deben estár exentos de registro. El registro es importante 
porque ofrece a los inversionistas acceso a la información clave 
sobre la administración, productos de la empresa, los servicios 
y las finanzas.	

El simple hecho de que una empresa registre o radique 
informes ante la SEC no hace que la empresa sea una “buena” 
inversión o inmune al fraude. Por el contrario, el hecho de 
que una empresa no radique informes ante la SEC no significa 
que la empresa carece de legitimidad. La diferencia fundamen-
tal es que usted asume más riesgos cuando invierte en una 
empresa sobre la cual hay poca o ninguna información pública 
disponible.

Si una inversión no se ha registrado ante la SEC, averigüe  
si está registrada ante el regulador de valores de su estado. Si 
usted no puede encontrar ningún registro que indique que  
se haya registrado en la SEC o su estado, o que está exenta  
de registro, póngase en contacto inmediatamente con el  
regulador de valores de su estado (http://www.nasaa.org/
about-us/contact-us/contact-your-regulator/) o la SEC  
(http://www.sec.gov/complaint/select.shtml) con todos  
los detalles. Es posible que se encuentre frente a frente con 
una estafa.

¿CUÁLES SON LOS RIESGOS EN COMPARACIÓN 
CON LAS POSIBLES RECOMPENSAS?

El potencial para un mayor rendimiento general viene con un 
riesgo mayor. La comprensión de este importante equilibrio 
entre el riesgo y la recompensa puede ayudarle a separar la 
oportunidades legítimas de los esquemas ilegales.

http://www.nasaa.org/about-us/contact-us/contact-your-regulator/
http://www.nasaa.org/about-us/contact-us/contact-your-regulator/
http://www.sec.gov/complaint/select.shtml


6  |  CÓMO DETENER EL FRAUDE DE AFINIDAD EN SU COMUNIDAD

Oportunidades de inversion “demasiado  
buenas para ser ciertas”

Si no está seguro(a) si una oportunidad de inversión es  
“demasiado buena para ser cierta”, tome en cuenta estas 
reglas fundamentales:

Los bajos riesgos por lo general significan bajo  
rendimiento. Si le ofrecen una oportunidad de inversión 
“sin riesgos”, compare su rendimiento potencial con una 
opción financiera que esté verdaderamente garantizada, 
como una cuenta de ahorros asegurada por el gobierno 
federal. Si el rendimiento potencial de la oportunidad 
de inversión es superior de modo significativo, podría ser 
fraudulenta o conllevar riesgos que no usted no ha tomado 
en consideración.

Los altos rendimientos típicamente significan 
grandes riesgos. El mercado bursátil ha producido  
grandes ganancias de inversión, así como enormes pérdidas 
año tras año. Cualquier oportunidad de inversión que asevere 
que usted obtendrá considerablemente más podría ser 
altamente arriesgada.

Las promesas de ingresos constantes de dos dígitos 
son regularmente fraudes. Las inversiones que buscan 
altos ingresos tienden a ser volátiles. Por ejemplo, es 
realmente muy inusual que el mercado bursátil rinda su 
promedio histórico en cualquier año dado; las grandes 
ganancias o las grandes pérdidas son más communes.



U.S. SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION  |  7

Las inversiones con mayor riesgo puede que ofrezcan unos 
ingresos potenciales mayores, pero también puede que lo(a) 
expongan a mayores pérdidas de inversión. Tenga en cuenta 
que toda inversión conlleva cierto grado de riesgo y ninguna 
inversión legítima ofrece lo mejor de ambos mundos.

Muchos fraudes de inversión se promueven como 
oportunidades de altos ingresos, con poco o ningún 
riesgo. No haga caso de estas oportunidades o, mejor aún, 
denúncielas ante la SEC.

¿ENTIENDO LA INVERSIÓN?

Muchos inversionistas de éxito siguen esta regla de oro:  
Nunca invierta en algo que usted no entiende. A veces,  
incluso los productos o las oportunidades de inversión que 
suenan más simples pueden ser bastante complejos. Siempre 
lea los prospectos o divulgaciones de la declaración de 
una inversión totalmente. Si usted no puede entender la 
inversión y cómo le va a ayudar a ganar dinero, pida ayuda 
a un(a) asesor(a) financiero(a) de confianza. Si todavía está 
confundido, usted debe pensar dos veces antes de invertir.

DÓNDE IR PARA OBTENER AYUDA

Ya sea cuando tenga que verificar las credenciales de un(a) 
profesional de la inversión, investigar una inversión, o  
aprender sobre los nuevos productos o estafas, la información 
imparcial puede ser una gran ventaja cuando se trata de 
invertir sabiamente. Habitúese a utilizar la información y 
herramientas disponibles de los reguladores de valores en  
los sitios web. Si usted tiene una pregunta o preocupación 
acerca de una inversión, por favor póngase en contacto con 
la SEC, FINRA, o el regulador de valores del estado para 
solicitar ayuda.



8  |  CÓMO DETENER EL FRAUDE DE AFINIDAD EN SU COMUNIDAD

U.S. Securities and Exchange Commission
Office of Investor Education and Advocacy 
100 F Street, N.E. Washington, D.C. 20549-0213
Teléfono: (800) 732-0330
Fax: (202) 772-9295
Sitio en la Internet: http://www.investor.gov/
Formulario de quejas por Internet:  
http://www.sec.gov/complaint/select.shtml

Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)
FINRA Complaints and Tips
9509 Key West Avenue
Rockville, MD 20850
Teléfono: (301) 590-6500
Fax: (866) 397-3290
Sitio en la Internet: http://www.finra.org/Investors/
Formulario de quejas por Internet:  
http://www.finra.org/Investors/ProtectYourself/p118628

North American Securities Administration Association
750 First Street N.E. Oficina 1140
Washington, D.C. 20002
Teléfono: (202) 737-0900
Fax: (202) 783-3571
Sitio en la Internet: http://www.nasaa.org/

http://www.investor.gov/
http://www.sec.gov/complaint/select.shtml
http://www.finra.org/Investors/
http://www.finra.org/Investors/ProtectYourself/p118628
http://www.nasaa.org/




OFFICE of INVESTOR
EDUCATION and ADVOCACY

1-800-732-0330
Investor.gov

Pub. De la SEC 169 (09/14)

https://investor.gov

Cómo detener 
el fraude de 
afinidad 
en su comunidad

Cómo Evitar las Estafas de Inversion  
dirigidas a Ciertos Grupos



Cuando un amigo, 
un familiar o un compañero 
de trabajo le anima a 
invertir su dinero en una 
oportunidad garantizada 
de pagar un retorno de 
10% o más por año,  
¿Qué vas a hacer?



U.S. SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION  |  1

The SEC’s Office of Investor Education and Advocacy cree que es 
importante crear conciencia sobre las estafas de inversión que 
se dirigen a grupos. En esta guía, usted aprenderá estrategias 
claves para protegerse a sí mismo y a su comunidad por el impacto 
potencialmente devastador de fraude por afinidad.

FRAUDE DE AFINIDAD 

Fraude de afinidad se refiere a las estafas de inversión que 
se aprovechan de los miembros de grupos identificables, 
a menudo grupos religiosos o comunidades étnicas. Los 
defraudadores que promueven estafas de afinidad con 
frecuencia son, o pretenden ser, miembros del grupo. A 
menudo reclutan líderes respetados dentro del grupo para 
difundir la palabra sobre el plan, convenciendo a aquellas 
personas que una inversión fraudulenta es legítima y que vale 
la pena. Muchas veces, los líderes se convierten en víctimas 
involuntarias de artimaña del (de la) defraudador(a).

Estas estafas se aprovechan de la confianza y la amistad que 
existe en los grupos de personas que tienen algo en común. 
Debido a la estructura muy unida de muchos grupos, puede 
ser difícil para los reguladores o los funcionarios encargados  
de hacer cumplir la ley detectar un fraude de afinidad.  
A menudo, las víctimas fallan en notificar las autoridades o  
en ejercitar sus recursos legales, y en lugar tratan de resolver  
las cosas dentro del grupo. Esto es particularmente cierto 
cuando los defraudadores han usado líderes comunitarios  
o religiosos para convencer a otros a unirse a la inversión.

CARACTERÍSTICAS COMUNES, TÁCTICAS 
COMUNES

Muchas estafas de afinidad implican “Ponzi” o esquemas 
piramidales, donde el nuevo dinero de los inversores se  
utiliza para hacer los pagos a los inversionistas anteriores para 



2  |  CÓMO DETENER EL FRAUDE DE AFINIDAD EN SU COMUNIDAD

dar la falsa ilusión de que la inversión es exitosa. Esta táctica se 
utiliza para engañar a nuevos inversores a invertir en el sistema 
y para arrullar inversores existentes en la creencia de que sus 
inversiones están a salvo y seguro. En realidad, el (la) estafador(a) 
casi siempre roba dinero de los inversionistas para uso personal. 
Ambos tipos de estafas dependen de un suministro interminable 
de inversionistas nuevos. Cuando ocurre lo inevitable, y la oferta 
de inversionistas se evapora, todo el esquema se derrumba y los 
inversionistas descubren que la mayor parte o la totalidad de su 
dinero se ha desaparecido. 

OBJETIVOS DE FRAUDE DE AFINIDAD

Fraudes de afinidad pueden dirigirse a cualquier grupo que  
se enorgullece de sus características compartidas. La SEC ha 
investigado y tomado medidas rápidas contra los fraudes de  
afinidad dirigidas a un amplio espectro de grupos, incluyendo: 

•	 Comunidades étnicas;

•	 Grupos religiosos;

•	 Grupos profesionales;

•	 Miembros de las fuerzas armadas; y 

•	 Personas de la tercera edad.

COMO EVITAR EL FRAUDE DE AFINIDAD

Muchas víctimas de fraude de afinidad simplemente confían en el 
juicio de un(a) amigo (a), un familiar o compañero(a) de trabajo. 
Otros investigan la oportunidad de inversión hablando con los 
promotores u otras personas que han invertido en el plan.

Pero la clave para evitar el fraude de afinidad o cualquier 
fraude de inversión es la utilización de información independiente 
para evaluar oportunidades financieras. Vemos demasiados  
inversionistas que podrían haber evitado problemas y las  



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pérdidas si hubieran hecho preguntas desde el principio  
y verificado las respuestas con información confiable de  
fuentes fuera de su círculo familiar, de su comunidad o de su 
grupo. Antes de entregar su dinero para una oportunidad de 
inversión, considere las siguientes preguntas:

¿Tiene licencia el vendedor?

Los inversionistas perspicaces investigan los antecedentes de 
cualquier persona que promueva una oportunidad. ¿Por qué? 
Estudios muestran que los estafadores son expertos en el arte 
de la persuasión, a menudo usando una variedad de tácticas 
de influencia a la medida de la vulnerabilidad de sus víctimas. 
Incluso un poco de información acerca de su familia,  
intereses, o de trabajo puede ayudar a un estafador experto a 
estafar su dinero.

Afortunadamente, es fácil de encontrar información que 
puede ayudarle a proteger sus dólares de inversión. Las leyes 
de valores federales y estatales requieren que los profesionales 
de inversión y sus empresas tengan licencia o estén registrados, 
y que hagan pública información importante. Asegúrese de 
preguntar a cualquier persona que promueve una oportunidad 
de inversión si él o ella tiene licencia y luego investigue la 
respuesta con una fuente independiente. Con sólo una llamada 
o una visita a un sitio web puede salvarse de enviar su dinero  
a un estafador, un(a) mal(a) profesional financiero(a), o de una 
empresa de dudosa reputación.

Para revisar los antecedentes de un(a) profesional de  
inversión, visite http://www.investor.gov/, o llame a la línea 
gratuita de ayuda al inversionista de la SEC marcando el  
(800) 732-0330.

¿Está registrada la inversión?

Verifique si una inversión está registrada ante la SEC,  
utilizando la base de datos EDGAR de la SEC  
(http://www.sec.gov/edgar/searchedgar/webusers.htm),  

http://www.investor.gov/
http://www.sec.gov/edgar/searchedgar/webusers.htm


4  |  CÓMO DETENER EL FRAUDE DE AFINIDAD EN SU COMUNIDAD

Esté alerta a las tácticas de persuasión común

La Táctica de “Riquezas Fantasmas”—ponerle frente a 
los ojos la posibilidad de enriquecerse, seduciéndole(a) 
con algo que quiere pero que no puede tener. “Se garantiza 
que estos pozos petroleros van a producir 6.800 dólares 
mensuales de ingresos”.

La Táctica de la “Credibilidad de la Fuente”—procuran 
cimentar la credibilidad afirmando representar a una firma de 
buena reputación o poseer una credencial o experiencia espe-
cial. “Créame, en mi calidad de vicepresidente principal de la 
firma XYZ, nunca vendería una inversión que no produjera”.

La Táctica del “Consenso Social”—induciéndole a 
creer que otros inversionistas experimentados ya han  
Invertido. “Así fue que empezó ________. Sé que es un 
montón de dinero, pero yo participo (y también mi mamá y 
la mitad de su iglesia) y de verdad que vale la pena”.

La Táctica de “Reciprocidad”—ofrecen hacerle un 
pequeño favor a cambio de que usted les haga un gran  
favor. “Le daré un descuento en mi comisión si compra 
ahora mismo: la mitad de descuento”.

La Táctica de la “Escasez”—crear la falsa impresión de 
urgencia afirmando que la oferta es limitada. “Sólo me quedan 
dos unidades, así que si yo fuera usted hoy mismo firmaría”.

Fuente: Fundación de educación de consumidores de la FINRA



U.S. SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION  |  5

o bien comunicándose con la línea gratuita de ayuda a los 
inversionistas de la SEC (800-732-0330).

Cualquier oferta o venta de valores deben estar registradas, 
o deben estár exentos de registro. El registro es importante 
porque ofrece a los inversionistas acceso a la información clave 
sobre la administración, productos de la empresa, los servicios 
y las finanzas.	

El simple hecho de que una empresa registre o radique 
informes ante la SEC no hace que la empresa sea una “buena” 
inversión o inmune al fraude. Por el contrario, el hecho de 
que una empresa no radique informes ante la SEC no significa 
que la empresa carece de legitimidad. La diferencia fundamen-
tal es que usted asume más riesgos cuando invierte en una 
empresa sobre la cual hay poca o ninguna información pública 
disponible.

Si una inversión no se ha registrado ante la SEC, averigüe  
si está registrada ante el regulador de valores de su estado. Si 
usted no puede encontrar ningún registro que indique que  
se haya registrado en la SEC o su estado, o que está exenta  
de registro, póngase en contacto inmediatamente con el  
regulador de valores de su estado (http://www.nasaa.org/
about-us/contact-us/contact-your-regulator/) o la SEC  
(http://www.sec.gov/complaint/select.shtml) con todos  
los detalles. Es posible que se encuentre frente a frente con 
una estafa.

¿CUÁLES SON LOS RIESGOS EN COMPARACIÓN 
CON LAS POSIBLES RECOMPENSAS?

El potencial para un mayor rendimiento general viene con un 
riesgo mayor. La comprensión de este importante equilibrio 
entre el riesgo y la recompensa puede ayudarle a separar la 
oportunidades legítimas de los esquemas ilegales.

http://www.nasaa.org/about-us/contact-us/contact-your-regulator/
http://www.nasaa.org/about-us/contact-us/contact-your-regulator/
http://www.sec.gov/complaint/select.shtml


6  |  CÓMO DETENER EL FRAUDE DE AFINIDAD EN SU COMUNIDAD

Oportunidades de inversion “demasiado  
buenas para ser ciertas”

Si no está seguro(a) si una oportunidad de inversión es  
“demasiado buena para ser cierta”, tome en cuenta estas 
reglas fundamentales:

Los bajos riesgos por lo general significan bajo  
rendimiento. Si le ofrecen una oportunidad de inversión 
“sin riesgos”, compare su rendimiento potencial con una 
opción financiera que esté verdaderamente garantizada, 
como una cuenta de ahorros asegurada por el gobierno 
federal. Si el rendimiento potencial de la oportunidad 
de inversión es superior de modo significativo, podría ser 
fraudulenta o conllevar riesgos que no usted no ha tomado 
en consideración.

Los altos rendimientos típicamente significan 
grandes riesgos. El mercado bursátil ha producido  
grandes ganancias de inversión, así como enormes pérdidas 
año tras año. Cualquier oportunidad de inversión que asevere 
que usted obtendrá considerablemente más podría ser 
altamente arriesgada.

Las promesas de ingresos constantes de dos dígitos 
son regularmente fraudes. Las inversiones que buscan 
altos ingresos tienden a ser volátiles. Por ejemplo, es 
realmente muy inusual que el mercado bursátil rinda su 
promedio histórico en cualquier año dado; las grandes 
ganancias o las grandes pérdidas son más communes.



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Las inversiones con mayor riesgo puede que ofrezcan unos 
ingresos potenciales mayores, pero también puede que lo(a) 
expongan a mayores pérdidas de inversión. Tenga en cuenta 
que toda inversión conlleva cierto grado de riesgo y ninguna 
inversión legítima ofrece lo mejor de ambos mundos.

Muchos fraudes de inversión se promueven como 
oportunidades de altos ingresos, con poco o ningún 
riesgo. No haga caso de estas oportunidades o, mejor aún, 
denúncielas ante la SEC.

¿ENTIENDO LA INVERSIÓN?

Muchos inversionistas de éxito siguen esta regla de oro:  
Nunca invierta en algo que usted no entiende. A veces,  
incluso los productos o las oportunidades de inversión que 
suenan más simples pueden ser bastante complejos. Siempre 
lea los prospectos o divulgaciones de la declaración de 
una inversión totalmente. Si usted no puede entender la 
inversión y cómo le va a ayudar a ganar dinero, pida ayuda 
a un(a) asesor(a) financiero(a) de confianza. Si todavía está 
confundido, usted debe pensar dos veces antes de invertir.

DÓNDE IR PARA OBTENER AYUDA

Ya sea cuando tenga que verificar las credenciales de un(a) 
profesional de la inversión, investigar una inversión, o  
aprender sobre los nuevos productos o estafas, la información 
imparcial puede ser una gran ventaja cuando se trata de 
invertir sabiamente. Habitúese a utilizar la información y 
herramientas disponibles de los reguladores de valores en  
los sitios web. Si usted tiene una pregunta o preocupación 
acerca de una inversión, por favor póngase en contacto con 
la SEC, FINRA, o el regulador de valores del estado para 
solicitar ayuda.



8  |  CÓMO DETENER EL FRAUDE DE AFINIDAD EN SU COMUNIDAD

U.S. Securities and Exchange Commission
Office of Investor Education and Advocacy 
100 F Street, N.E. Washington, D.C. 20549-0213
Teléfono: (800) 732-0330
Fax: (202) 772-9295
Sitio en la Internet: http://www.investor.gov/
Formulario de quejas por Internet:  
http://www.sec.gov/complaint/select.shtml

Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)
FINRA Complaints and Tips
9509 Key West Avenue
Rockville, MD 20850
Teléfono: (301) 590-6500
Fax: (866) 397-3290
Sitio en la Internet: http://www.finra.org/Investors/
Formulario de quejas por Internet:  
http://www.finra.org/Investors/ProtectYourself/p118628

North American Securities Administration Association
750 First Street N.E. Oficina 1140
Washington, D.C. 20002
Teléfono: (202) 737-0900
Fax: (202) 783-3571
Sitio en la Internet: http://www.nasaa.org/

http://www.investor.gov/
http://www.sec.gov/complaint/select.shtml
http://www.finra.org/Investors/
http://www.finra.org/Investors/ProtectYourself/p118628
http://www.nasaa.org/




OFFICE of INVESTOR
EDUCATION and ADVOCACY

1-800-732-0330
Investor.gov

Pub. De la SEC 169 (09/14)

https://investor.gov